PrivatFonds: ESG

Der Fonds im Überblick

PrivatFonds: ESG ist ein international und überwiegend nachhaltig anlegendes Vermögensmanagementkonzept, das unter Berücksichtigung der Wertschwankungen flexibel in verschiedene Anlageklassen (Multi Asset) investieren kann. Das Fondsvermögen wird in Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Währungen angelegt. Die Anlagen können über Direktinvestments (außer Rohstoffe) und in Form von Verbriefungen bzw. Derivaten sowie Zielfonds erfolgen. Das Anlagekonzept des Fonds verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung einer Vielzahl von Anlageklassen. Die Anlageentscheidungen werden auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen getroffen. Dabei wird angestrebt, dass das Schwankungsverhalten des Anteilwertes weitgehend unabhängig von der Entwicklung des Schwankungsverhaltens einzelner Anlageklassen ist und der Fonds insgesamt defensiver ausgerichtet wird. Die langfristige Schwankungsbreite des Fonds orientiert sich dabei am durchschnittlichen Schwankungsverhalten eines defensiven Mischportfolios, welches aus ca. 30% Aktien und 70% Renten zusammengesetzt ist. Die tatsächliche Fondszusammensetzung bemisst sich dabei am jeweils geschätzten Schwankungsverhalten der einzelnen eingesetzten Anlageklassen, wobei die Aktiengewichtung in der Regel zwischen 5 und 45% beträgt.

Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Anlagen überwiegend ethische, soziale und ökologische Kriterien und strebt nachhaltige Investitionen im Sinne des Art. 2 Ziff. 17 der VO (EU) 2019/2088 („Offenlegungsverordnung“) an. Weiterhin werden beim Erwerb von Wertpapieren, Geldmarktinstrumenten und Investmentanteilen nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Anlagestrategie orientiert sich nicht an einem Vergleichsmaßstab, sondern versucht das Renditeziel zu erreichen. Das Fondsmanagement trifft dabei auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktive Anlageentscheidungen.

Veranlagungen in Finanzinstrumente können mit erheblichen Risken verbunden sein.

Chancen

• Ertragschancen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte sowie Risikoreduzierung durch Kombination von Aktien- und Renteninvestitionen
  
• Risikostreuung und professionelles Fondsmanagement sowie Insolvenzschutz durch Sondervermögen 
  
• Chancen auf Wechselkursgewinne 
  
• Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds sowie an den Wachstumschancen von Schwellen- bzw. Entwicklungsländern
  
• Tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Bonität 
  
• Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik 
  
• Grundsätzlich bewertungstägliche Rückgabe von Fondsanteilen

Risiken

• Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiken einzelner Emittenten/Vertragspartner
  
• Wechselkursschwankungen 
  
• Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit) 
  
• Erhöhte Kursschwankungen und Verluste beziehungsweise Ausfälle bei Anlagen in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern (zum Beispiel aufgrund politischer und rechtlicher Risiken)
  
• Erhöhte Kursschwankungen und Ausfälle bei hochverzinslichen Wertpapieren  
  
• Abweichung der Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen
  
• Illiquidität von Vermögensgegenständen

Details zur Fondssparlösung PrivatFonds: ESG

ISIN: LU1900195949
Fondsname: PrivatFonds: ESG
Fondsart: Mischfond
Risikoklasse: 3

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